Asisten admin AI untuk para penasihat keuangan ini juga menyediakan wawasan perencanaan pajak

Poin-Poin Utama

• Hazel Altruis adalah asisten AI yang dirancang untuk para penasihat keuangan, menawarkan alat persiapan rapat, riset, dan perencanaan pajak.
• Hazel terintegrasi dengan platform populer seperti Microsoft Outlook, Google, dan Salesforce, tetapi fokus pada menjadi solusi all-in-one.
• Harga dimulai dari $50 per kursi per bulan, dengan opsi $125 untuk fitur perencanaan pajak.

Hazel, seorang altruis, adalah asisten AI yang kuat yang membantu dengan penelitian, rapat, kalender, hubungan klien, dan perencanaan pajak. Mirip dengan bot ChatGPT atau Google Gemini, tetapi dengan fokus sepenuhnya pada layanan keuangan, Hazel mengurangi beban kerja dengan mengambil berbagai tugas perencanaan keuangan. Alih-alih fokus pada satu tugas—seperti catatan AI selama rapat atau hanya penelitian—Anda dapat bertanya apa saja kepada Hazel untuk mendukung operasional keseluruhan dan persiapan klien.

Fakta-Fakta Penting Hazel Key

Yang Dilakukannya

Hazel adalah produk all-in-one untuk layanan keuangan yang dapat Anda tanyakan untuk jawaban, wawasan, dan panduan yang lebih rinci. Layanan ini menyimpan percakapan sebelumnya dengan klien, sehingga alur kerja sering kali berpusat padapersiapan rapat klienHazel dapat membantu dengan setiap aspek perencanaan keuangan melalui antarmuka teks sederhana. Suatu alur kerja yang umum melibatkan persiapan pertemuan → penangkapan catatan pertemuan → ringkasan dan tugas lanjutan → penelitian tambahan → mengunggah dokumen →menyediakan rencana keuanganatau perencanaan pajak.

Produk ini terintegrasi dengan klien email populer seperti Microsoft Outlook dan Google Gmail, tetapi dengan hanya beberapa integrasi, produk ini ditujukan sebagai solusi all-in-one yang menghasilkan wawasan dan langkah tindakan dengan penekanan yang lebih sedikit pada koneksi pihak ketiga. Itu bagian dari daya tariknya, karena Hazel menjaga fokus pada penyediaan wawasan untuk rencana keuangan. Hazel juga memungkinkan Anda mengunggah dokumen pajak dan menghasilkan wawasan, tetapi hal ini memerlukan tambahan perencanaan pajak.

Pandangan Pakar

“Dengan alat perencanaan pajak, kami telah mengintegrasikan output yang telah kami verifikasi dalam rencana kami. Kami ingin strategi penarikan pensiun dan konversi Roth, dan itu menciptakan seluruh proposal yang telah kami verifikasi.”—Douglas Boneparth, Presiden dariWealth Asli

Kelebihan dan Kekurangan

Kelebihan

• Solusi satu tempat

• Mudah digunakan

• Wawasan perencanaan pajak yang rinci

Kekurangan

• Beberapa integrasi

• Tambahannya perencanaan pajak mahal

• Tidak ada aplikasi Android

Cara Kerjanya Sesuai dengan Alur Kerja Seorang Penasihat Keuangan

Hazel Altruis lebih dari sekadar alat untuk membantu Anda bersiap menghadapi pertemuan klien. Ini cocok masuk ke dalamalur kerja penasihat keuangandi setiap tahap penelitian dan perencanaan, tindak lanjut, kepatuhan, persiapan pajak, dan lainnya. Ini menghemat waktu dalam menyusun rencana keuangan. Misalnya, produk ini dapat membaca, menganalisis, dan memahami data kustodi yang telah Anda kumpulkan tentang seorang klien dan mengidentifikasi celah atau kontradiksi dalam rencana keuangan atau pajak, serta menawarkan saran yang rinci.

Hazel unggul dalam mengintegrasikan diri ke dalam alur kerja perencanaan keuangan, memungkinkan Anda mengetik prompt dan bertanya di setiap tahap persiapan penelitian klien, pertemuan, dan tindak lanjut.

Karena ini dirancang untuk bekerja dengan data kustodi yang bersifat rahasia dan pribadi yang Anda kumpulkan untuk klien, hal ini mempermudah operasional dengan membuat semua wawasan yang relevan dengan sejarah klien tersebut. Misalnya, jika Anda akan membicarakan sebuahstrategi investasi dengan klien, Hazel dapat membantu Anda meninjau kinerja investasi sebelumnya dan peluang baru. Produk ini sesuai dengan regulasi keamanan dan penyimpanan data SOC 2 Type II untuk layanan keuangan. Ada sedikit pengaturan yang diperlukan setelah mengkonfigurasi layanan dengan CRM dan email Anda.

Penting

Hazel, seorang altruis, bekerja langsung dengan platform perencanaan keuangan Altruist dan dapat menggunakan seluruh data penitipan yang Anda miliki untuk klien, meskipun juga dapat beroperasi secara mandiri dari platform tersebut dan membaca serta menganalisis dari sumber data Anda sendiri.

Kepatuhan dan Penanganan Data

Hazel sesuai dengan kebijakan keamanan dan penyimpanan data SOC 2 Type II. Produk ini tidak menyimpan atau menahan pengaturan pengguna, transkrip, atau video setelah rapat berakhir. Mirip dengan produk seperti Zocks yang juga dapat memberikan wawasan rapat, Hazel akan menghasilkan data yang terstruktur yang dapat digunakan untuk wawasan tambahan setelah rapat klien selesai. Dengan demikian, catatan dan wawasan selama rapat dibuat secara real-time, tetapi Anda tidak dapat meregenerasi transkrip atau melihat rekaman rapat, karena mereka tidak disimpan—membantu memastikan aturan penyimpanan data klien.

Penting

Hazel mengikuti kebijakan “Zero Data Retention”, yang berarti data Anda hanya ditangani selama cukup untuk menghasilkan output. Setelah diproses, sistem Hazel menghapus data Anda dan hanya menyimpan produk kerja data yang terstruktur. Hazel juga menyertakan kontrol data yang memungkinkan Anda menentukan selama berapa lama menyimpan transkrip dan ringkasan rapat (jika sama sekali).

Integrasi

Hazel dirancang sebagai solusi all-in-one yang memberikan wawasan untuk membantu para penasihat keuangan, tetapi juga terintegrasi dengan sejumlah produk dan layanan pihak ketiga.

• Microsoft Outlook (Calendar & Email)
• Google (Calendar & Email)
• Wealthbox
• Ekor Merah
• Salesforce
• HubSpot
• Pengelola penderitaan

Pandangan Ahli

“Produk ini sudah tidak tergantikan, tetapi saya sangat ingin melihat integrasi dengan eMoney.”—Douglas Boneparth, Presiden Bone Fide Wealth

Biaya

Hazel menawarkan satu opsi harga, Admin AI, sebesar $50 per bulan per pengguna. Paket ini mencakup bot AI yang menjawab pertanyaan Anda melalui chat, mencatat selama rapat, menyediakan tugas tindak lanjut dan ringkasan dari rapat tersebut, mengelola kotak masuk Anda dan memberikan balasan otomatis, menganalisis dokumen yang diunggah, dan terintegrasi dengan platform Altruist.

Untuk $125 per bulan per kursi, langganan Admin AI + Perencanaan Pajak menyediakan wawasan dan ringkasan pajak, termasuk rencana persiapan pajak yang dapat Anda kirimkan kepada klien.

Pengalaman Pelanggan

Karena Hazel terlihat dan berfungsi seperti chatbot, antarmuka sangat mudah digunakan; UI adalah salah satu fitur yang menonjol. Untuk berinteraksi dengan Hazel, Anda cukup memberikan perintah seperti “Bantu saya bersiap untuk rapat dengan klien X dan cari wawasan perencanaan keuangan.”

Altruist menyediakan dokumentasi yang lengkap melalui pusat bantuan online yang dirancang untuk para penasihat keuangan. Terdapat tips onboarding dan bagian-bagian yang membantu Anda belajar tentang persiapan rapat dan manajemen email yang didukung AI. Altruist juga menawarkan webinar untuk membantu onboarding dan penggunaan produk, meskipun antarmuka utamanya yang memungkinkan Anda mengetik perintah apa pun dan berinteraksi dengan bot, cukup intuitif sehingga pelatihan yang mendalam mungkin tidak diperlukan.

Altruist menyediakan dukungan melalui email, telepon, atau menjadwalkan pertemuan dengan ahli, tetapi tidak menyediakan dukungan chat secara real-time atau berbasis teks. Namun, platform Altruist menawarkan dukungan chat secara real-time dari pukul 5 pagi PST hingga 11 malam PST, hari kerja.

Pandangan Ahli

“Saya menggunakannya untuk persiapan rapat, transkripsi, dan tindak lanjut. Ini berhasil 95% dari waktu, jika tidak lebih, tanpa banyak perbedaan.”—Douglas Boneparth, Presiden Bone Fide Wealth

Kompetisi

Kompetitor Hazel mencakup chatbot umum seperti ChatGPT, Claude, Google Gemini, dan Microsoft Copilot, serta chatbot yang spesifik di bidang industri sepertiLompatdanZocksBot dengan tujuan umum mungkin terlihat mirip dengan Hazel tetapi tidak dirancang khusus untuk industri layanan keuangan.

Untuk alur kerja yang spesifik kepada konsultan, termasuk pencatatan AI dan tugas-tugas yang muncul selama rapat, Zocks dan Jump adalah kompetitor terdekat Hazel. Namun, Hazel cocok dalam ekosistem yang lebih menyeluruh bersama platform Altruist untuk bekerja dengan data kustodi dari seorang klien. Misalnya, Anda dapat melakukan sesi obrolan dengan Hazel untuk mengidentifikasi peluang investasi berdasarkan pertemuan sebelumnya dan rencana keuangan klien Anda. Perwakilan Altruist mengklaim bahwa Hazel adalah asisten AI satu-satunya yang dibangun untuk memanfaatkan seluruh kumpulan data kustodi klien dan menghasilkan wawasan yang dapat diambil tindakan secara real-time.

Menurut ahli industri Michael Kitces, beberapaProduk yang difokuskan pada perencana keuanganberdiri di atas yang lain:

• LompatHarga dimulai dari $75 per kursi per bulan atau $100 per kursi per bulan untuk pencatatan catatan dasar.
• ZocksHarga dimulai dari $67 per bulan per kursi, hingga $184 per bulan per kursi.
• FinMate: Hanya dua tingkatan: $39 per bulan, per kursi, dan edisi Enterprise dengan harga khusus.

Pandangan Ahli

“Altruis Hazel memiliki antarmuka yang mulus dan mudah digunakan. Terintegrasi dengan baik dengan data CRM dan penyimpanan saya.”—Douglas Boneparth, Presiden Bone Fide Wealth

Inti Perkara

Secara keseluruhan, Altruist Hazel adalah asisten AI yang kuat dan mudah digunakan. Wawasan yang dapat diambil relevan bagi klien Anda dan tersedia melalui satu antarmuka yang sederhana dan didorong oleh pertanyaan. Produk ini dapat bekerja dengan sumber daya Anda sendiri, seperti data terstruktur dari rapat atau (untuk tambahan persiapan pajak) dokumen pajak yang Anda unggah untuk setiap klien, sehingga tidak memerlukan platform Altruist.

Baca artikel asli diBisnis.Laksamana.id –